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美国联邦存款保险公司承保的4,539家商业银行和储蓄机构的报告显示，这些银行第二季度的净收入总计为715亿美元，比上一季度增加了73亿美元，增幅为11.4%。
美国联邦存款保险公司9月5日发布的《季度银行业概况》显示，非利息支出下降36亿美元，降幅2.4%，非利息收入增加12亿美元，增幅1.5%，证券销售收益增加9.37亿美元，这是推动净利润增长的主要因素。
更具体地说，净收入的季度增长主要是由非经常性项目推动的，包括与FDIC特别评估相关的报告费用减少约40亿美元，大型银行股权证券交易收益约100亿美元，以及机构保险部门的出售导致税后收益49亿美元。
FDIC称，这部分被几家大型银行亏本出售债券投资组合和拨备费用增加27亿美元所抵消。
该机构表示，银行业第二季度总资产回报率为1.20%，比第一季度上升12个基点，但比2023年第二季度下降1个基点。
社区银行也报告了季度净收入的增长。
受FDIC保险的4,104家社区银行第二季度净收入为64亿美元，较第一季度增加7,260万美元(1.1%)。更高的净利息收入(增加5.464亿美元，或2.7%)和更高的非利息收入(增加2.539亿美元，或5%)抵消了更高的非利息支出(增加3.657亿美元，或2.1%)和更高的拨备支出(增加1.405亿美元，或18.2%)。社区银行税前资产收益率较上季度上升1个基点至1.14%。
美国银行家协会(American Bankers Association)称，该数据显示美国银行业正在抵御一些经济逆风。
美国银行协会首席经济学家萨伊?斯里尼瓦桑(Sayee Srinivasan)表示:“美国联邦存款保险公司(FDIC)最新的季度银行业概况显示，银行业仍具有弹性，因为它在应对经济不确定性的同时，继续支持增长。”
该行业的净息差(衡量利息收入与支付金额之差的关键指标)在第二季度略有下降，下降了一个基点，至3.16%。
FDIC表示，除了资产超过2500亿美元的大型银行外，所有规模的银行的利润率都在环比增长，这些银行的总体利润率下降了4个基点。
社区银行净息差为3.30%，环比上升7个基点，扭转了连续5个季度下降的趋势，但仍比新冠肺炎大流行前的平均水平低33个基点。
FDIC表示，资产质量指标总体保持良好，不过冲销有所增加。
非流动贷款，即逾期90天或更长时间或非应计贷款，与上一季度相比保持不变，占贷款总额的0.91%，远低于大流行前1.28%的平均水平。不过，FDIC表示，受大型银行办公楼投资组合的推动，非自有商业房地产贷款的非流动利率为1.77%，为2013年第三季度以来的最高水平。
该行业的净冲销率比上一季度上升3个基点，至0.68%，比去年同期高出20个基点。这一比率也比大流行前的平均水平高出20个基点，仍然是自2013年第二季度以来该行业报告的最高季度比率。第二季度信用卡净冲销率为4.82%，环比上升13个基点，为2011年第三季度以来的最高水平。
贷款余额较上一季度和一年前有所增加。
贷款和租赁余额总额比上一季度增加了1258亿美元，增幅为1%。
这一增长是由于对非存款金融机构的贷款增加了760亿美元，增幅为9.6%，消费贷款增加了258亿美元，增幅为1.2%。FDIC表示，贷款增长的很大一部分似乎是由于对其他现有贷款类别进行了重新分类。大多数银行(75.1%)报告季度贷款增长，除建筑和开发贷款外，所有主要贷款类别均显示季度环比增长。
FDIC说，社区银行的贷款和租赁余额较上一季度增长1.7%，较上年同期增长6.3%。非农业、非住宅商业房地产贷款和一至四单元住宅抵押贷款的增长推动了贷款和租赁余额的季度和年度增长。社区银行的贷款增长基础广泛，超过四分之三的社区银行报告贷款余额高于上一季度。
FDIC说，美国国内存款较第一季度减少1,977亿美元，降幅为1.1%，远低于流感大流行前第二季度0.2%的平均增幅。储蓄和交易存款均较上一季度下降，小额存款的增长部分抵消了下降。经纪存款连续第二个季度下降，较上一季度减少了101亿美元，降幅为0.8%。资产超过2500亿美元的银行推动了存款的季度下降。
