据称，神秘买家正排队拯救“无力偿债”的哈比卜海外银行(Habib Overseas Bank)。
Habib是古普塔家族的银行我曾经尝试过收购，但失败了，最近又被牵连到腐败和其他方面内伊洗钱。
南非储备银行希望继续清算该银行，称其“至少”需要3.64亿兰特才能继续运作。
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据称，来自林波波省、沙特阿拉伯和迪拜的神秘匿名投资者，以及博茨瓦纳最富有的政治家之一，都分别准备斥资数亿兰特，以挽救并控制有争议的哈比卜海外银行。
2016年，古普塔家族试图通过代理人控制Habib银行，当时该家族失去了与当地所有主要金融机构的联系。
它也一直是揭露大规模洗钱活动的amaBhungane曝光的主题。
这些所谓的新出价得到了一群账户持有人的支持，他们声称代表了这家陷入困境的银行近四分之一的存款。在此过程中，他们暂时阻止了南非储备银行(SARB)清算Habib的企图，并可能追查被挪用的资金。
形形色色的利益相关方包括萨塔尔·达达，他是博茨瓦纳的大亨和国会议员，也是执政的博茨瓦纳民主党的财务主管。
德班商人戈文德(Barlow Gonaseelan Govender)也在竞选中，他声称得到了公共投资公司的非正式支持。国有资产管理公司对确认请求不予理睬。
在众多(潜在)竞购者中，尤努斯·帕鲁克(Yunus Paruk)是关键人物，他是南非Al Baraka银行的营销经理。
在法庭文件中，存款人团体声称，帕鲁克成为了各个利益相关方的中间人。
据称，其中一人是来自迪拜的匿名追求者，代表他的是“交易撮合者”安瓦尔·汗(Anwar Khan)，他在阿拉伯联合酋长国经营着一家名为Adsum Capital Management的“精品咨询公司”。
顺便说一句，汗曾经为巴基斯坦哈比卜银行有限公司工作，该银行与南非的哈比卜银行没有关联，而是由同一个大家族的成员创建的，该家族在英国也有独立的银行权益。
帕鲁克也是博茨瓦纳达达的联络点。法庭文件显示，两人是一家房地产公司的合伙人。
一个“来自林波波省的著名商业家族”也有兴趣，随行的还有一位未透露姓名的美国投资者。
据称，还有一家“沙特阿拉伯财团”有意收购Habib。
存款人已经向法院提出要求，迫使Habib的临时清盘人Zeenath Kajee披露详细的财务信息，以便所有这些潜在买家在提出实际报价之前进行尽职调查。
与此同时，该组织还在反对英国审慎监管局(Prudential Authority)清算Habib的企图。PA是监管银行的SARB部门。
这批新的潜在买家并不是第一批。事实上，Habib的所有者在去年11月已经与一家名为Shop2Shop的公司达成了一项销售协议，这家公司似乎已经被搁置了。
红旗
虽然存款人想要收回他们的钱是可以理解的，但大量匿名“白骑士”的出现也引发了一些危险信号:
首先，哈比卜状态不好，需要大量的资金它急需复苏，而且似乎难以为继——除了获得银行牌照之外，人们不清楚为什么会有人收购它;
其次，Habib的银行牌照在过去曾被滥用，以促进内伊洗钱;和
第三，毛毯大多数所谓的追求者都是匿名的。
金融黑洞
Habib于今年3月被置于管理之下，随后审慎监管局(Prudential Authority)向法院申请清算，因为管理人员得出结论，该银行“无可救药地资不偿失”，“至少”需要3.64亿兰特才能满足监管要求，更不用说实际运营了。
中央银行声称，为了运作，需要更多的资金来对整个银行进行有效的改革，因为整个银行的系统不完善，商业模式“不可持续”。
此外，这是在Habib试图克服其因与洗钱有关而陷入臭名昭著之前。
正如amaBhungane之前报道的那样，在2018年和2019年期间
脚本幌子公司利用伪造的文件通过Habib账户成功转移了超过10亿兰特。莫
内伊带着速射存款抵达
却几乎立刻被派往国外。被泄露的Habib雇员的角色是在伪造文件上盖章
使离岸支付合法化。
与此同时，英国审慎监管局(Prudential Authority)声称，即使有一个认真的买家，尽职调查和转让过程也将耗时数月，并导致该行财务状况恶化，而且无法保证该行无论如何都不会被清算。
在其财务困境的严重程度被完全了解之前，该银行被关闭的最初原因主要包括“合规、治理和运营失败”。
在清算申请中，SARB透露，它在2021年对该银行施加了“外汇管制许可证限制”，似乎是对该银行非法转移资金的作用的回应。
这导致哈比卜的收入急剧下降，而与此同时，新冠疫情也带来了整体经济下滑。
这些因素似乎促成了一场滚雪球般的存款提现。
根据SARB的说法，Habib的数据存储量在失去全部外汇能力后立即暴跌了近30%。这一趋势一直持续到策展之初，到那时，存款人基数已经从2018年的高点13亿兰特减少了一半。
无望的情况
哈比卜向SARB提交的财政申报虽然已经令人沮丧，但与策展人发现的情况甚至不相符。
根据官方文件，Habib已资不抵债，资不抵债达6400万兰特。根据策展人的说法，这个数字实际上更接近1.14亿兰特，他们对贷款账簿的状况进行了自己的分析。
除此之外，银行的最低资本金应为2.5亿兰特。加在一起，如果Habib想要作为一家银行合法存在，至少需要3.64亿兰特。
Habib的三名非执行董事于2月24日一起辞职，大约一个月后，该银行首次被置于管理之下。就在一天前，新加坡储备银行(SARB)致函Habib，称该银行违反了资本充足率的最低要求。
其中一位董事是约翰?亨利?伯克(John Henry Burke)，他曾是伦敦证券交易所(JSE)的董事，去年应Habib首席执行官亨克?恩格尔布雷希特(Henk Engelbrecht)的邀请加入了该公司。另一个是道格拉斯·洛里默，正式的Absa，另一个是德博拉·穆特姆瓦-坦博，一个律师和洛里默的同事。
三人都告诉我们，他们辞职是因为哈比卜的股东——哈比卜家族——据称违背了继续提供资金以维持银行运营的承诺。
但情况比这更糟。
附在SARB清算申请上的策展人报告描绘了一幅可怕的画面:一个摇摇欲坠的机构，几乎没有运行的计算机系统，不完整的记录，基本上没有适当的高层管理。
客户没有得到适当的审查，文件也没有得到核实，而至少有29名员工有腐败迹象。
Habib的金融犯罪规模可能比臭名昭著的VBS互助银行(VBS Mutual Bank)的规模大一个数量级。VBS互助银行是南非近年来唯一一家倒闭的银行。
SARB暗示，它打算追究该银行个人的渎职行为，并需要迅速进行清算，以便“可以采取必要的程序，追究那些对(Habib)倒闭负有责任的人”。
“指定清算人和采取措施的时间越长，从潜在接收人那里收回资金和其他资产的可能性就越大。”
这凸显了多达五个(大多是匿名的)潜在“救世主”到来的奇怪之处。
这些追求者中是否有人真的从护墙上抬起头来，哈比卜是否会从痛苦中解脱出来，或者奇迹般地复活，还有待观察。
